ผมลงทุนในตลาดหุ้นมาตั้งแต่ปี 2002 ศึกษาทฤษฏีมาเยอะ คิดว่ารู้หมดว่าหุ้นพื้นฐานดีเป็นอย่างไร จังหวะไหนควรเข้าซื้อและขายตามกราฟเทคนิค แต่ทำไมเงินไม่ยอมทำงานตามทฤษฎีที่ผมเรียนรู้มา ผมเลิกเทรดหุ้นไปหลายปีเลย เพราะไปๆมาๆ มันเท่าทุน ไม่สามารถทำให้ผมรวยได้อย่างที่คิดเอาไว้ บทความนี้ผมอยากแบ่งปันประสบการณ์และบทเรียนสำคัญที่ผมเรียนรู้จากการลงทุน เพื่อเป็นแนวทางให้นักลงทุนทุกระดับ

1. ความโลภและความกลัว ทำให้เราไม่ได้ทำตามทฤษฎีในการเข้าซื้ออย่างเคร่งครัด โดยถูกบดบังด้วยความโลภในการเข้าซื้อดังนี้

   ความโลภ: ศัตรูตัวร้ายของนักลงทุน หลายครั้งผมตัดสินใจซื้อหุ้นที่ราคาตกอย่างรุนแรง หรือซื้อหุ้นที่มีประสบการณ์ตรงดีๆในอดีตของสินค้าบริษัทนั้นๆ โดยไม่วิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน ผลลัพธ์คือขาดทุนย่อยยับ จำไว้ว่าความโลภบดบังเหตุผล

   ความกลัว: อุปสรรคต่อความสำเร็จ หลายครั้งผมใจแข็งไม่พอ ถือนานไม่ได้ กลัวพลาดโอกาส หรือกลัวขาดทุน สุดท้ายก็ต้องขายหุ้นดีทิ้งไป จำไว้ว่าความกลัวทำให้เราพลาดโอกาส

2. ซื้อถัวเฉลี่ยขาลงอย่าทำ บางครั้งกราฟเทคนิคก็กลับตัวโดยยังไม่ได้ลงมาสู่เขต Oversold แต่ก็ใช้อารมณ์ตัดสินใจซื้อโดยใช้เงื่อนไขของการ cut loss 10% มาเป็นเกณฑ์ถัวเฉลี่ย เพราะต้องการหลอกตัวเองไม่ให้ cut loss ด้วยการถมเงินเพิ่มเข้าไปให้ total loss น้อยกว่า 10%นั่นเอง
3. เห็นทุ่งหญ้าฝั่งตรงข้ามเขียวกว่าเสมอ cut loss เพื่อไปซื้อตัวอื่นที่ยังเขียวอยู่ กับอีกสาเหตุหนึ่งคือต้องการ cut loss เพื่อไปซื้อที่ราคาต่ำกว่าคล้ายการ short เพื่อหวังซื้อหุ้นจำนวนเท่าเดิมกลับมาในราคาที่ต่ำลง แต่ลืมซื้อเมื่อเวลาผ่านไป หรือ หุ้นกลับตัวก่อนถึงราคาที่ตั้งเป้าหมายไว้

บทเรียนจากประสบการณ์:

• อย่ารีบร้อน: การลงทุนเป็นการเดินทางระยะยาว อดทน รอจังหวะ และลงทุนอย่างชาญฉลาด
• อย่าใส่ไข่ในตะกร้าใบเดียว: กระจายความเสี่ยง ลงทุนในหุ้นหลายตัว หลายกลุ่มอุตสาหกรรม
• อย่าพยายามเอาชนะตลาด: มุ่งเน้นไปที่การสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ เหนือกว่าเงินฝาก เมื่อได้กำไรไม่ว่าจากเงินปันผลหรือขายเอากำไรเมื่อถึงราคาเป้าหมาย ให้นำกำไรกลับมาซื้อหุ้นตัวนั้นเพิ่ม เพราะเราวิเคราะห์มาดีแล้ว
• อย่าเชื่ออะไรง่ายๆ: ศึกษาข้อมูล วิเคราะห์อย่างรอบคอบ ตัดสินใจด้วยตัวเองอย่างเชื่อเซียนหรือเชื่อข่าวหรือโซเชี่ยลมีเดียมากเกินไป

ปัจจุบันมีเครื่องมือที่สามารถ simulate จุดซื้อจุดขายได้ เช่น TradingView แก้ปัญหาเรื่องนี้ได้ดีเลยแต่ต้องมีความอดทนว่าต้องเชื่อ parameters ที่เราป้อนให้ TradingView แนะนำเราอย่างขับเคลื่อนด้วยความกลัวและความโลภของตัวเอง